为积极贯彻落实国家金融监督管理总局最新监管要求，推动《金融机构产品适当性管理办法》的顺利实施，近日，中国太保寿险日照中心支公司组织营销伙伴开展了专题新规解读与投保流程强化培训，并通过现场实战演练，确保将“卖者尽责、买者自负”的核心原则内化于心、外化于行。

  本次培训会上，公司对适当性新规的出台背景、核心要义及具体内容进行了深入细致的解读。重点阐述了营销人员在销售过程中，如何全面、准确地评估投保人的风险承受能力、财务状况、投资目标及保险需求，确保所推荐的产品与投保人实际情况相匹配。培训强调，每位营销伙伴都必须牢固树立“以客户为中心”的服务理念，将适当性管理贯穿于销售全流程，切实履行告知说明义务，充分揭示产品风险，杜绝不当销售行为。

  为确保理论知识与实际业务深度融合，培训特别设置了“现场演练”环节。参训营销伙伴分组模拟真实销售场景，针对不同类型客户进行投保流程实操。演练涵盖了客户身份识别、风险测评、产品介绍、风险提示、双录（录音录像）规范及投保资料审核等关键步骤。消保部门人员现场观察、点评与指导，及时纠正演练中发现的不足，强化合规操作要点。

  通过此次系统性培训与实战演练，公司营销伙伴对适当性管理的理解更加深刻社会责任，合规销售意识与实操能力得到有效提升。中国太保寿险日照中心支公司将持续推进相关培训常态化，并不断完善内部管理制度与技术系统，以更高标准落实监管要求，践行企业社会责任，切实保护金融消费者合法权益。原文出处：贯彻新规 锤炼技能--中国太保寿险日照中心支公司开展《金融机构产品适当性管理办法》新规培训与实战演练，感谢原作者，侵权必删！